前美国财政部特工John Cassara说过一句话：
如果让我洗钱，我会选择通过黄金，因为这里有很大的漏洞。当黄金融化后，原产地会很难被追踪，可以非常便利的转化成现金。
在近期上映的成龙电影《急先锋》里面，有一幕场景是犯罪集团使用的洗钱道具，黄金打造的汽车。犯罪分子交付的黄金不是金条，而是黄金汽车。
这个一幕给我留下太深的印象了，看七辆绚烂耀眼的黄金车在迪拜街头飙车漂移，感受豪横之下的速度与激情，哪里是视觉体验，看着就心疼啊。电影上演中，就职业性的在底下算：
一辆车子黄金壳算2吨×414元/克=8.28亿元
据说影片中用到的车辆也是真实的，这些车的所有者来自迪拜王子。新闻中还曾经透露，黄金车每百公里金耗8克。有钱的生活真的是不操心，人家关心油耗，他不担心金耗，跑一百公里，三千多块就没了。
黄金一直是最佳的洗钱工具，也是转移资产的工具，这得益于两个方面：
1、黄金的流动性超级好。黄金是被公认的，比美元更好的流动性资产，没有之一。美国伞兵的救生包里就包含着多个黄金制品，这些黄金饰品更有利于让伞兵获得逃生机会。
救护包
在一般情况下，黄金交易比较难记名，加上体积小便于转移特点是洗钱的有效工具之一。比如深圳海关经常起获私家车藏匿的金条，2018年在一辆私家车中就发现了金条，该车中央扶手箱位置有一个特制暗格。经进一步开拆检查，从中查获金砖44块，每块重为1千克，合计44千克。这背后又顺藤摸瓜发现了更多的问题。
除了用成本品黄金之外，黄金矿也是容易洗钱的场景，因为在黄金开采中，对于黄金生产和废料都不能实现完全的监督，容易出现洗钱的犯罪活动。
芝加哥联邦法庭公布的一个案例，贩毒集团把贩毒收入在芝加哥购入了黄金的制品，然后通过物流送到迈阿密的珠宝店。接着珠宝店把黄金卖给精炼厂，精炼厂收取1%的佣金之后，把黄金进行融化，把黄金再还给珠宝店。扣除费用后，珠宝店然后把钱转出到墨西哥的公司账上。这个方式，贩毒组织一共转移了9800万美元。
有的犯罪集团还控制着旅行社，他们能够提供机票让运金者带有伪造购买凭证的黄金从迪拜运往印度，一次大概付给200欧元的劳务费，为这个劳务费资源带黄金的人也非常多。
还有一类黄金洗钱是在大宗商品融资中，也是热钱进入中国套利的管道。一般过程是，首先在岸黄金制造商给离岸子公司支付人民币款项从外部进口黄金；然后连子公司从在岸母公司那里收到人民币货款做抵押从离岸银行做抵押借入美元；最后，在岸母公司受到离岸子公司的美元，从而将黄金加工品出口到香港并显著报高出口黄金的数量。反复重复上面的步骤，热钱在贸易掩护下进入中国。这也是一条洗钱的方式。
对于这些洗钱存在的风险，很多国家对于黄金的现金交易都给出了明确的上限。我国人行在2017年也发布了《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，对黄金交易和客户尽调也做要求。
洗钱的手法，都是通过将自己不法收入的资金，混入到合法的商业活动中进行的一种方式。咱们估计参与黄金洗钱概率应该不会很大，需要注意的是，不要被别人利用了，特别要防范的就是别人利用你的身份，去开银行账户或者创建公司，这算是共犯，会有很多的麻烦。
相关问答：黄金以旧换新的坑你掉过吗？
在头条看到过很多因为以旧换新引发的纠纷案例，悟空问答里头也经常会有人提问以旧换新的问题，稍微有点夸张的讲“怎么感觉大家对黄金以旧换新谈虎色变了呢？”
现在回答楼主提出的“黄金以旧换新的坑你掉过吗？”说实话我本人没有，因为在这行也混了挺长时间了，对于内部门路和规则早就看透了。 但对于一些外行来说，被忽悠一下有可能真的会掉坑里。
其实只要记住以下4不换规则，以旧换新并不是不可取，也不用担心怕掉坑了。
1.不换金含量比你手上旧料还低的款式。
比如足金换成了18k，这两个的金价差很多，举个例子：足金350一克，18k的金价只有350*75%，多少大家自己算算，差的还是有点多的。
就有很多人特别是老人家把手里的老黄金换成18k了，回家后子女发现了带着老人家过去吵，他们认为换18k的就不是黄金了，是假的，其实18k也是黄金，只是金含量不一样。有些金店会给你换回来，有些就比较麻烦了闹到工商局都没用的。其实这个在标签上品名和金含量都写的清楚的，而且货品上也有钢印标明，大家在换的时候一定要看清楚，不要只看款式和颜色，18k黄和足金很多人是分不清的。
2.不换镶嵌款式。
镶嵌的款式有金镶玉，或者各种宝石，如红宝石、 葡萄石、水晶等等之类的。很多宝石都是人造宝石，其实价值不高的，而且这种都是按件计价的也就是一口价珠宝类，你把手上的纯黄金换成这种款式的万一哪天坏了旧了不想要了，拿去回收黄金那里，人家只会把黄金挖出来称重，而那些镶嵌的东西人家是不要的。
还有一种镶嵌款式，就是在黄金首饰上面镶嵌有透明小 锆石，看起来像钻石的那种，虽然外表像钻石，可价值相差十万八千里。像那种镶有小锆石的商家在标价的时候当做黄金重量比例直接算进价格里头了，因为一件成品 不可能去抠掉小锆石再去称重。不过这个到时如果你拿去回收黄金旧料的地方卖人家会把这部分的锆石扣掉，相当于你无形中损失了一部分黄金重量了。
当然这种款式一般比较精致，如果看中的就是这样的款式，那也无话可说了，如果是以投资的角度来讨论亏不亏这个问题，那黄金是要缩水的。
3.克重不建议换成一口价的
如果你手头上的黄金是克重的，最好以克重换克重，补一点工费给店家，这种方法要划算。如果把克重换成一口价的，你拿10克黄金出去，换回的新品的实际重量会给你缩水成了五六克。当然这种换法不用再补工费，工费都含在价格里头了，但是即使扣掉工费还是要亏的。
4.一口价换一口价
如果你手上的黄金是一口价的，那么换款需要注意就是只能去之前选购的那个店家换款而且必须票据齐全，如果到别的品牌或别的店，只能按旧料称重回收，然后再抵，不能以标签价换标签价相抵，那是十分不划算的。
一般金店的一口价卖的时候是会打一定折扣的，比如9折，8.8折，甚至低的时候打到了7.8折，换的时候你要要求他们先打完折再抵扣，而不要先抵扣了再打折，这两者差价还是不少的，一定要学的精一点，特别是金额比较大的，最后差价可是一笔不小的数目哟！
今天就先分享到这了，希望大家在以旧换新上少吃点亏，少一点纠纷和麻烦！
本文结束，希望能够帮助到大家!
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